Indexfondsparande i epb portfolio

Investering i exact private banking portfolio

exact private banking portfolio eller epb porfolio är ett helt nytt sätt att tänka när det gäller kapitalförvaltning! Vi kom efter två års djup analys av ett femtiotal aktivt förvaltade fonder fram till slutsatsen att de fonder som banker och fondbolag marknadsför, mycket sällan eller aldrig slår sina jämförelseindex. I detta arbete hade vi god hjälp av Morningstar.
Dessa förvaltares mindre goda resultat i kombination med de höga avgifter som tas ut har fått oss att bygga upp en produkt som enbart bygger på indexförvaltning. Denna indexfond - portfölj lanserade vi till befintliga kunder i Januari 2011. Man skulle kunna säga att som sparare kan du välja mellan två världar, aktivt förvaltade fonder eller indexfondförvaltning, fler och fler är av åsikten att indexfonder är det bästa sättet att spara långsiktigt i aktiemarknaden. Minsta investering i epb portfolio är 100.000 kr initialt, tilläggsinsättningar från 10.000 kr

Våra avgifter är också låga men framför allt tydliga! Den fasta avgiften är maximalt 0,1 %. Hundra kronor för varje 100.000 kr du investerar i epb portfolio. Har du placerat 200.000 kr betalar du 200 kronor i årsavgift, enkelt och lättförståeligt! Till detta kan komma performance fee, se nedan.

Indexfonder hur fungerar de?

Istället för att köpa en fond där ett förvaltarteam valt ett urval av till exempel nordiska aktier till en nordenfond kan du köpa en Indexfond norden där du har med alla nordiska aktier.
Förvaltarna av nordenfonder slår mycket sällan index, så varför inte ha index istället?
Förvaltningsavgiften är i de flesta aktivt förvaltade nordenfonder mellan 1,40 och 2,00 % i indexfond Norden endast 0,40 %.
Ingen människa sitter och väljer aktier till fonden, hela indexurvalet sker maskinellt!
Indexfonder finns för jordens alla större marknader, branscher och tillgångsslag.

Genom världens största indexfondförvaltare Vanguard ( www.vanguard.com ) kan vi erbjuda fler än 30 indexfonder med global inriktning. För de svenska och nordiska marknaderna och även vissa andra index använder vi XACT fonder som tillhandahåller ytterligare ett 20-tal fonder. Vi sätter samman rätt mix av indexfonder åt dig som kund. Detta kallar vi exact private banking ( epb ) portfolio. Som sparare i epb portfolio får du kvartalsvis tydliga redovisningar på ditt sparandes utveckling. Avkastningen redovisas månadsvis här på vår hemsida.

Vi byter alltså inriktning på indexfondsparandet enligt våra beräkningsmodeller med ett enda mål, att skapa en mycket god avkastning.

Vi tar heller inget förvaltningsarvode av dig som kund! Endast om avkastningen överstiger en viss nivå ( år 2012 3,75 % ) så kallad "hurdle" och du som kund fått ett mycket gott resultat på din placering tar vi en så kallad "performance fee" . Det skall vara ett ömsesidigt intresse att nå en god avkastning. Endast om vi presterar bra, skall vi få något betalt!